IRA – Qualified Charitable Distribution

IRA - Qualified Charitable Distribution

1. MAKE A CHARITABLE IRA ROLLOVER GIFT TODAY

Donors 70 ½ or older may roll IRA funds to ministry tax-free up to $105,000 (indexed for 2024). Qualified Charitable Distribution is a tax free direct transfer of IRA funds to Samaritan's Purse.

  • You must be age 70 ½ or older at the time the gift is made.
  • Puedes solicitar al custodio del plan de tu cuenta IRA una transferencia de fondos para Samaritan's Purse, para que la donación sea libre de impuestos (también conocida como una distribución benéfica calificada).
  • Las donaciones pueden ser utilizadas para satisfacer los requisitos mínimos de distribución de tu cuenta IRA, una vez que hayan iniciado.
  • Each person may give up to $105,000 annually (indexed for 2024).
  • Las donaciones pueden ser designadas para un proyecto específico de Samaritan's Purse o dónde sean más necesarias.

Los fondos guardados en las cuentas conocidas como 401(k), 403(b) o los planes de anualidades de impuestos deferidos no son elegibles, pero pueden transferirse a una cuenta regular de IRA, con el fin de ser usados para una donación libre de impuestos para un ministerio. Donaciones de cuentas llamadas SEP-IRA o SIMPLE IRA pueden calificar, pero necesitas discutirlo con un asesor profesional de impuestos.

Cuando le des las instrucciones al custodio de tu plan de cuentas IRA para que realice una donación a tu nombre, por favor solicítale que tu nombre y dirección como donante estén incluidos en el cheque. También nos puedes contactar por adelantado y proveernos esta información para poder acreditarlo correctamente a tu cuenta.

Please notify us once you have made an IRA Rollover gift in order for us to receipt you correctly and in a timely manner.

2. ONE-TIME OPTION TO FUND A LIFE-INCOME GIFT WITH A QCD

Effective January 1, 2023, the SECURE Act 2.0 allows traditional IRA account holders a one-time option to donate directly from their IRA to fund a life-income gift. This Qualified Charitable Distribution (QCD) comes tax-free to Samaritan's Purse directly from your IRA administrator and can fund a Charitable Gift Annuity (CGA) for up to $53,000 (indexed for 2024). The CGA pays income to you, your spouse, or both of you for your lifetime(s), beginning immediately. If your spouse also has a traditional IRA, talk to your tax advisor to see if your spouse can contribute an additional $53,000 for a combined $106,000 CGA. Your annuity rate must be 5% or higher and all QCD-CGA payments will be taxed as ordinary income. You must be 70-1/2 or older to make a QCD and your gift is not tax deductible.

If you have further questions about giving through your IRA, please contact our Legacy Planning Team at stewardship@samaritan.org o llama al número gratuito 833-345-3422 para ayuda personal y confidencial.

La información en este sitio web no tiene la intención de ofrecer consejería legal ni asesoría fiscal. Para este tipo de consejos, por favor consulte con un abogado o asesor fiscal independiente.

 

¿Sabías que...
Una cuenta IRA, 401(k), 403(b), SEP-IRA, SIMPLE IRA o las anualidades de impuestos diferidos, son una gran donación de legado para un ministerio y le ahorrarán a tu familia cantidades significativas de impuestos, después de tu muerte? Conoce más

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