Paso 2: Involúcrate

AHORA ES EL TIEMPO DE PREPARAR TU PLAN Y RECIBIR LA AYUDA QUE NECESITAS PARA HACER TU TESTAMENTO.

1: Recopila tu información importante.
Our Legacy Planning Worksheet can help. Download and print your guide aquí. Esto te ayudará a organizar tu información y objetivos. También te puede ahorrar tiempo y dinero cuando visites la oficina de un abogado.

2: Haz una cita con tu abogado.
Un abogado calificado es la mejor opción para conocer las leyes de tu estado y que te pueda aconsejar en cómo lograr de mejor forma lo que deseas. Muchos de los planes de gestión patrimonial pueden evitar o reducir impuestos innecesarios en tus cuentas de ahorro de retiro u otros activos con impuestos diferidos, cuando se especifican bien en tu plan, especialmente si incluyes la labor del Señor en tu plan. En algunos estados, la legalización de un testamento es costoso y consume mucho tiempo, por lo que un fideicomiso en vida puede ser una buena idea. Generalmente, estos poderes legales son buenos si posees propiedades en varios estados. Hay muchos factores a considerar y un abogado sabio puede ser de gran ayuda.

Algunas personas no tienen un testamento porque están preocupadas por los costos de un abogado. Pero esto puede ser menos de lo que crees. Puedes pedir por adelantado un estimado gratis del costo de sus servicios. Considera esto como una inversión que ciertamente te pagará buenos dividendos en el futuro. Tendrás paz mental de que tu testamento o gestión patrimonial serán efectuados tal como fue dispuesto, cuando llegue el momento indicado. Hemos visto muchas situaciones en la que personas ahorraron dinero al no pagarle a un abogado, pero después hubo problemas con el plan que dejaron y se crearon innecesarios costos y retrasos para administrar el patrimonio. Estos casos son como el viejo comercial de TV de filtros de aceites. Un mecánico estaba al lado de un motor descompuesto y dijo: "Págueme ahora" (sosteniendo un filtro) "o págueme después" (mirando al motor).

Si no conoces ningún abogado, puedes buscar en el directorio de la Sociedad Cristiana Legal (Christian Legal Society) o preguntarle a tu pastor, a una persona de negocios o a un amigo.

3: ¿Y los testamentos en línea?
Varias compañías venden paquetes de computadora y servicios en línea que aparentemente muchas personas están comprando, para hacer sus testamentos y otros documentos legales. Pese a que preferimos ver los testamentos escritos por un abogado, si deseas hacer tu propio testamento usando estos servicios, aquí hay un ejemplo del lenguaje si deseas designar una donación de tu patrimonio a Samaritan's Purse:

EJEMPLO DE TEXTO:
Yo doy el __% del resto de mi patrimonio a Samaritan's Purse, una organización sin fines de lucro de Carolina del Norte, localizada en Boone, NC y con un número de identificación federal #58-1437002 para ser usado (puedes designar "donde más se necesita" o designar un proyecto específico). En el caso de que la necesidad para este proyecto(s) haya disminuido o no se pueda utilizar la donación en su totalidad, esta puede ser utilizada para un proyecto con necesidades urgentes similares.

La información presentada es para usos educativos solamente y no tiene la intención de consejería legal ni tributaria. Se motiva a los donantes a buscar este tipo de consejería..

El nombre exacto de nuestra corporación: Samaritan's Purse
Nuestro número de identificación federal de impuestos: 58-1437002

• Muestra del vocabulario de un legado
• Dejar una donación en tu testamento a un ministerio que amas es una gran expresión de tu fe cristiana. Si deseas hacer esto, considera incluir el siguiente lenguaje en el plan de tu patrimonio:

  Apoyo general
  Si deseas apoyar la misión en general de una organización ministerial muy querida para ti, por favor usa el siguiente lenguaje:

  EJEMPLO DE TEXTO:
  "Yo doy ______% del resto de mi patrimonio a Samaritan's Purse, una corporación sin fines de lucro de Carolina del Norte, localizada en Boone, NC, con un número de identificación federal #58-1437002, para ser usado donde más se necesita".

  Proyecto específico
  Si deseas apoyar un proyecto específico de una organización ministerial muy querida para ti, por favor usa el siguiente lenguaje:

  EJEMPLO DE TEXTO:
  "Yo doy ______% del resto de mi patrimonio a Samaritan's Purse, una corporación sin fines de lucro de Carolina del Norte, localizada en Boone, NC, con un número de identificación federal #58-1437002, para ser usado (nombre del proyecto). En caso de que la necesidad del proyecto haya disminuido o no se pueda utilizar la donación en su totalidad, esta puede ser usada para un proyecto con necesidades urgentes similares".

• ¿Necesito un abogado para hacer un testamento?
• No existen requisitos legales de necesitar a un abogado para escribir un testamento. Algunas personas solo llenan los espacios en blanco de los documentos legales, programas de computadoras o servicios de testamentos en línea, para ordenar sus preocupaciones como dejar sus propiedades a sus seres queridos y nombrar guardianes para sus hijos pequeños. Sin embargo, hay un número de situaciones en las que se recomienda trabajar con un abogado en lugar de tratar de hacerlo por ti mismo:

  • Si tienes bastantes activos.
  • Si tienes un hijo con necesidades especiales, discapacitado o un niño que depende de un adulto.
  • Si te divorciaste o te volviste a casar.
  • Si crees que uno de tus herederos puede pelear el testamento.
  • Si eres el dueño de un negocio.
  • Si estás preocupado en designar un guardián para los hijos menores de edad.
  • Si estás criando nietos o hijastros.
  • Si tienes preguntas sobre tu testamento y los formularios en línea no corresponden a tu situación.

  Los testamentos en línea no son para todas las personas. De hecho, aunque logres hacer un testamento en línea, te recomendamos que consideres llevárselo a un abogado para que revise su exactitud y algunos temas que quizás tu no consideraste.

• ¿Cómo encuentro a un abogado?
• A continuación te anotamos posibles recursos:

  1: Sociedad Legal Cristiana (Christian Legal Society).
  Puedes buscar en línea el directorio de abogados cristianos que son miembros de la Christian Legal Society (Sociedad Legal Cristiana). Su sitio web incluye sus abogados afiliados por ciudad y estado. No todos los miembros elaboran testamentos, por lo que tienes que escoger la opción "will/trust/estate planning" (planificación de testamento/fideicomiso/patrimonio) del menu o directorio.

  2: Tu pastor.
  Tu pastor pueda que conozca a un abogado de planificación de patrimonios calificado. Y si no conoce a uno, él podría ayudarte a buscar uno por medio de referencias de otras personas con las que él se relaciona por su posición.

  3: Un amigo o compañero de negocios.
  Contadores, banqueros, agentes de seguros, propietarios de negocios, agentes de bienes raíces y otras personas de negocios pueden ayudarte con una referencia.

  4: Contáctanos.
  A través de los años, nos hemos familiarizado con varios abogados cristianos, sin embargo no se aplica para todos los estados. Nos puedes contactar para ver si te podemos ayudar con una referencia de un abogado que esté cerca tuyo. Llámanos a: Departamento de Planificación de Legados, línea en español 833-610-4243 o envíanos un correo electrónico a: stewardship@samaritan.org.

• Incluyendo la labor del Señor en tu testamento
• Te presentamos las formas más comunes de incrementar significativamente tu impacto en el ministerio a través de tu testamento:

  • Agrega la palabra "ministerio" como tu familia. Algunas familias tratan las organizaciones ministeriales como un hijo adicional. Por ejemplo, si una familia tiene tres hijos, ellos agregan al cuarto hijo y lo llaman "ministerio", por lo que dividen su patrimonio en su testamento en cuatro partes iguales. Cada uno de los hijos recibe un 25% y el restante 25% se distribuye entre las organizaciones ministeriales escogidas.
  • El diezmo de tu patrimonio. Otras familias se comprometen a donar un 10% de su patrimonio para las organizaciones ministeriales que aman, dividiendo el restante 90% entre sus herederos.
  • Dejar el resto . Algunas personas oran fervientemente para decidir cuánto es sabio dejarle a sus seres queridos, designando el resto de su patrimonio para la expansión del trabajo del Señor aquí y alrededor del mundo.
  • Actualizar un testamento existente. Un abogado puede agregar, borrar or cambiar algún aspecto de tu testamento, por medio de una declaración llamada "codicil" (codicilo).

    EJEMPLO DE TEXTO:
    "Yo dono el ___% del resto de mi patrimonio a (nombre de la iglesia o ministerio), con la dirección (ciudad, estado y código postal) y con el Número de Identificación de Impuestos #(xx-xxxxxxx)".

    Como el testamento, un codicilo debe de tener fecha, firma y un testigo.